Declarar impuestos en Estados Unidos es una tarea que debe hacerse a conciencia, ya que tiene un impacto significativo tanto en nuestras finanzas personales como en el funcionamiento del país. Y aunque el sistema impositivo del país es complejo, con la guía correcta podrás abordarlo con eficiencia.
En este artículo aprenderás cómo pagar impuestos federales, estatales y locales para cumplir con tus obligaciones fiscales sin errores. ¡Empecemos!
Cómo pagar cada tipo de impuesto en Estados Unidos
Impuestos Federales
La declaración de impuestos en Estados Unidos comienza con los impuestos federales. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) requiere que presentes una declaración si tus ingresos están por encima de cierto umbral. Aquí están los pasos clave para hacerlo correctamente:
- Reúne la documentación necesaria: Esto incluye Formulario W-2 de empleadores, o el Formulario 1099 si eres contratista independiente, y cualquier otro documento de ingresos o deducciones.
- Elige el formulario correcto: Los más comunes son el 1040 y el 1040-SR para personas mayores. También hay formularios para situaciones específicas como el 1040-NR para extranjeros no residentes.
- Decide cómo presentarlo: Puedes hacerlo electrónicamente a través de e-file o en papel. La presentación electrónica es más rápida y segura.
- Haz cálculos cuidadosos: Aplica deducciones y créditos que puedan reducir tu carga tributaria. Si necesitas ayuda, considera utilizar software de impuestos o consultar a un profesional.
- Paga lo que debes o solicita tu reembolso: Si debes impuestos, asegúrate de pagar antes de la fecha límite para evitar multas. Si esperas un reembolso, ¡buenas noticias! El IRS generalmente lo emite dentro de 21 días después de recibir tu declaración.
Impuestos Estatales
Cómo se declara impuestos en Estados Unidos a nivel estatal varía según dónde residas. Cada estado tiene su propio conjunto de reglas y formularios para la declaración de impuestos.
Algunos estados, como Florida y Texas, no tienen impuestos sobre la renta estatales, mientras que otros requieren un proceso similar al federal. Generalmente, necesitarás los mismos documentos que para la declaración de impuestos federales.
Impuestos Locales
Además de los federales y estatales, podrías tener que lidiar con impuestos locales. Estos pueden incluir impuestos sobre la propiedad y sobre las ventas. Cómo reportar impuestos en Estados Unidos a nivel local depende de las leyes de tu municipio o condado, así que consulta con las autoridades fiscales locales para obtener la información más precisa.
Impuestos para Contribuyentes Extranjeros No-Residentes
Si no eres residente, pero tienes ingresos en Estados Unidos, aún debes cumplir con las leyes fiscales del país. El proceso es ligeramente diferente y es esencial conocerlo para cumplir con la ley y evitar penalizaciones. Aquí tienes lo que necesitas saber:
1. Comprender tu Estatus de No Residente
Primero, determina si el IRS te considera un no residente para fines fiscales. Generalmente, esto se aplica a individuos que no pasan la prueba de presencia sustancial o que no tienen la tarjeta de residencia permanente (Green Card). Los estudiantes internacionales, profesores visitantes, y trabajadores temporales a menudo integran esta categoría.
2. Ingresos Sujetos a Impuestos
Como no residente, estarás sujeto a impuestos únicamente sobre tus ingresos de fuentes de Estados Unidos. Esto incluye salarios, intereses, dividendos, y rentas. Es importante identificar correctamente qué ingresos deben ser reportados.
3. Formularios de Impuestos para No Residentes
El formulario principal para no residentes es el Formulario 1040-NR. Este formulario se utiliza para declarar tus ingresos y calcular el impuesto adeudado. Según tus circunstancias específicas, podrías necesitar completar formularios adicionales.
4. Tratados Fiscales y Exenciones
Estados Unidos tiene tratados fiscales con muchos países, que pueden afectar la cantidad de impuestos que debes. Estos tratados pueden ofrecer tasas reducidas o exenciones de impuestos para ciertos tipos de ingresos. Consulta la lista de tratados fiscales del IRS para ver si tu país tiene un tratado con Estados Unidos.
5. Fechas Límite y Presentación de la Declaración
La fecha límite para la presentación de impuestos para no residentes suele ser el 15 de abril, al igual que para los residentes. Si te encuentras fuera de Estados Unidos durante esta fecha, podrías tener una extensión automática hasta el 15 de junio. Asegúrate de enviar tu declaración y cualquier pago antes de estas fechas para evitar multas.
6. ITIN y Requisitos de Identificación
Si no tienes un Número de Seguro Social (SSN), necesitarás obtener un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) para presentar tus impuestos. Puedes solicitar un ITIN utilizando el Formulario W-7 y enviándolo junto con tu declaración de impuestos.
Dado que las leyes fiscales pueden ser complejas, te recomendamos revisar las guías del IRS y considerar la ayuda de un experto en impuestos internacionales para evitar errores.
Haz tu declaración de impuestos en Estados Unidos con eficiencia
Declarar tus impuestos en Estados Unidos no tiene por qué ser una tarea estresante. Recuerda, la clave está en la preparación y en utilizar los recursos a tu disposición.
Si en algún momento del proceso te sientes inseguro, busca la ayuda de un profesional fiscal. Aunque en Interlink FBC no brindamos estos servicios de forma directa, podemos ponerte en contacto con profesionales experimentados. ¿Estás listo para comenzar? ¡Contáctanos!
